18+
понедельник, 22 октября
Общество

Черные валютчики как примета кризиса

Дефицит долларов и евро вернул к жизни менял, забытых еще в 1990-е

  
926
Черные валютчики как примета кризиса

С начала года в стране возбуждено 29 уголовных дел по фактам незаконного вывода валюты заграницу. Но лишь одно дошло до суда.

По липовым договорам, через подставных лиц

Пятигорский городской суд вынес первый в истории страны приговор за валютные махинации. Местный предприниматель в начале года создал фирму, которая оказывала услуги по выводу денежных средств за границу. Всего за месяц ему удалось перевести на иностранные счета 6 млн. рублей (в валюте), пользуясь подложными финансовыми документами.

Для этого он оформлял внешнеторговые контракты, якобы заключенные между российскими и иностранными фирмами (как показала проверка, эти юридические лица были «однодневками», зарегистрированными на подставных лиц).

Уголовное дело было возбуждено по редко применимой ч. 2 ст. 193.1 («Совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации на счета нерезидентов с использованием подложных документов в крупном размере»).

Предприимчивого пятигорчанина задержали в ходе совместной операции сотрудники МВД и ФСБ, а расследование дела вела следственная часть Главного следственного управления ГУ МВД края.

Полицейские провели обыски дома и на работе «бизнесмена», а также в офисах компаний, предположительно задействованных в его преступной схеме. Мошенник сразу начал сотрудничать со следствием, полностью признал свою вину, поэтому его дело слушалось в особом порядке. В итоге он получил мягкое наказание — штраф в размере 200 тысяч рублей (максимальный размер штрафа по этой статье — 1 млн. рублей). И понятно, что на фоне миллионов и миллиардов рублей, которые уплывают из нашей страны ежедневно, это капля в море, а в сети правоохранителей попала самая мелкая рыбешка. Не с него надо начинать показательные суды.

Банкиры «вывели» из страны 1,2 миллиарда

— В последнее десятилетие бизнес по перемещению наличных процветал, ширились коррупционные схемы, а у государства не было эффективного механизма противодействия этому явлению, — заявил недавно профессор Академии управления МВД России Иван Соловьев. — Широкое распространение получили услуги так называемых «курьеров», которые под прикрытием отдельных сотрудников правоохранительных органов и служб транспортной безопасности практически бесконтрольно перемещали через таможенную границу нашей страны значительные суммы наличных денежных средств. В случае задержания такие лица давали показания, что иностранный гражданин попросил их перевезти денежные средства для погашения долга, в качестве вклада в уставной капитал юридического лица и так далее.

Статьей 193.1 отечественный Уголовный кодекс пополнился совсем недавно — в июне прошлого года, когда был принят знаменитый закон «О деофшоризации». Появился он, напомним, по инициативе президента Владимира Путина и с учетом рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), согласно которым ужесточение Уголовного кодекса России обеспечит более эффективное противодействие незаконному вывозу капитала за границу.

С начала нынешнего года, по данным Федеральной таможенной службы, было возбуждено 29 таких уголовных дел в разных регионах, от Хабаровска до Москвы. Но пока что лишь одно было доведено до суда. Это также стало возможным благодаря новшеству в законе: теперь налоговики, которые борются с отмыванием доходов или выводом средств за рубеж, могут пользоваться результатами оперативно-розыскной деятельности ФСБ и МВД.

Самое крупное из подобных дел было возбуждено в начале октября в Москве, где преступная группа в составе банкиров и руководителей фирм-«однодневок» сумела вывести из страны более 1 млрд. рублей. Причем схема была точно такая же, как в Пятигорске: по фиктивным договорам в Прибалтике закупались запчасти, которые затем якобы завозились в Россию. Однако ни товарно-транспортных накладных, ни каких-либо еще свидетельств существования груза оперативники не нашли. Всего же, по данным Федеральной таможенной службы, с начала года перемещено через границу (это только в рамках уголовных дел, возбужденных по ст. 193.1) более 1,2 млрд. рублей.

Секреты валютных махинаций

Сегодня, на фоне неуклонного падения рубля, около офисов крупных банков в Ставрополе и других городах края все чаще можно увидеть «валютчиков» — примету времени, порядком забытую за последние годы. Больше всего их около здания Северо-Кавказского банка Сбербанка в краевой столице (на улице Ленина).

Еще одно место сбора — бойкий пятачок перед входом на «Верхний рынок», здесь валютно-обменными операциями промышляют цыганке, они же заодно приторговывают краденными мобильниками и золотом.

Целыми днями стоят тут и в жару, и в стужу, многих уже запомнили в лицо. Чтобы не попасться на полицейские облавы, стараются не менять мелкие суммы (скажем, меньше сотни за раз), или обслуживают только знакомых. Некоторые работают только «с авто». Есть и те, кто обслуживает только юрлица (вроде нашего «героя», которого осудили в Пятигорске), но они работают исключительно на дому и под прикрытием другого, легального бизнеса.

В любом случае, алгоритм у всех одинаков: люди зарабатывают на «марже» — разнице между официальными курсами покупки и продажи валют (например, для евро сейчас это 2,2 рубля, а для доллара — 1,7 рубля). Однако прибыльность гарантирована только при стабильно высоких оборотах: пропустив за руки в день тысячу «иностранных рублей», можно заработать до двух тысяч целковых. А сами валютчики признаются, что в среднем через руки каждого из них за день проходят суммы намного большие.

Спрос на услуги «менял» последние месяцы в Ставрополе стабильно высок. С одной стороны, дефицит наличной валюты в отделениях банков (представители среднего класса начали уже запасаться ею в преддверии новогоднего отдыха), а с другой — желание некоторых людей, имеющих накопления в долларах и евро, хорошо заработать на росте ее курса. Кроме того, многие просто не хотят «светиться» в создаваемых банками базах данных валютно-обменных операций. Да и обменный «курс» у валютчиков-менял более выгодный, чем даже в коммерческих банках (примерно на 10% выше) — ведь накладные расходы у них отсутствуют.

Поэтому-то, в соответствие с Федеральным законом «О валютном регулировании», любые операции с валютой между частными лицами в стране запрещены, стороной сделки обязательно должен быть банк. Наказание предусмотрено ст. 15.25 КоАП, это штраф в пользу государства в сумме незаконной операции (то есть конфискация предмета сделки).

Правда, судя по неизменно высокому количеству «менял» на излюбленных и всему Ставрополю уже известных пятачках, полиция бороться с ними и не думает. Ведь в условиях, когда банковская система парализована, теневой рынок — единственная «отдушина» для среднего класса.

Помнится, три года назад, когда в Белоруссии грянул очередной экономический кризис и из «обменников» в преддверии отпускного сезона пропала валюта, президент Лукашенко бесхитростно посоветовал согражданам покупать ее у «менял». А вот стоит ли вообще сегодня бежать покупать валюту, мы спросили у специалиста.

Компетентно

Каким же образом сегодня сохранить свои сбережения? Этот вопрос «СП"-Юг» задал одному из крупнейших экономистов Ставрополья, президенту Торгово-промышленной палаты края Борису Оболенцу.

— Сейчас финансовый рынок очень волатилен (изменчив — Ред.) в силу скорости политических изменений. Посмотрите, после интервью Путина информагентству ТАСС, в котором он говорил о том, что Россия не будет строить новый «железный занавес», курс доллара снизился на рубль, а евро — не два рубля. Теперь все напряженно ждут послания президента к Федеральному собранию.

В любом случае, если у вас есть излишки ликвидности, стоит хранить ее в разных валютах (и не только евро и долларах, можете рассмотреть и другие валюты, которые тоже стабильно растут).

Государственные банки, конечно, надежнее, но желательно держать в каждом банке суммы меньше стоимости страхового возврата. Если у вас не так много денег, то можно ограничиться и рублевым депозитом, а не покупать валюту, тем более ставки недавно выросли (столкнувшись с дефицитом ликвидности, банки активнее привлекают средства населения).

Ну и, на мой взгляд, если вы уже задумали делать какие-то крупные покупки (например, бытовую технику), то отказываться от этого не стоит. Как поведут себя цены на импорт завтра, сложно предугадать.

Фото: Николай Галкин/ТАСС

Популярное в сети
Цитаты
Андрей Ищенко

Депутат Законодательного Собрания Приморского края

Михаил Ремизов

Президент Института национальной стратегии

Андрей Гудков

Экономист, профессор Академии труда и социальных отношений

Комментарии
Новости партнеров
Фото дня
Новости СМИ2
Новости 24СМИ
Новости
Новости Lentainform
Новости Медиаметрикс
Жэньминь Жибао
НСН
Новости Финам
Цитата дня
В эфире СП-ТВ
Фото
СП-Поволжье