18+
понедельник, 11 декабря
Общество

Черные валютчики как примета кризиса

Дефицит долларов и евро вернул к жизни менял, забытых еще в 1990-е

  
919
Черные валютчики как примета кризиса

С начала года в стране возбуждено 29 уголовных дел по фактам незаконного вывода валюты заграницу. Но лишь одно дошло до суда.

По липовым договорам, через подставных лиц

Пятигорский городской суд вынес первый в истории страны приговор за валютные махинации. Местный предприниматель в начале года создал фирму, которая оказывала услуги по выводу денежных средств за границу. Всего за месяц ему удалось перевести на иностранные счета 6 млн. рублей (в валюте), пользуясь подложными финансовыми документами.

Для этого он оформлял внешнеторговые контракты, якобы заключенные между российскими и иностранными фирмами (как показала проверка, эти юридические лица были «однодневками», зарегистрированными на подставных лиц).

Уголовное дело было возбуждено по редко применимой ч. 2 ст. 193.1 («Совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации на счета нерезидентов с использованием подложных документов в крупном размере»).

Предприимчивого пятигорчанина задержали в ходе совместной операции сотрудники МВД и ФСБ, а расследование дела вела следственная часть Главного следственного управления ГУ МВД края.

Полицейские провели обыски дома и на работе «бизнесмена», а также в офисах компаний, предположительно задействованных в его преступной схеме. Мошенник сразу начал сотрудничать со следствием, полностью признал свою вину, поэтому его дело слушалось в особом порядке. В итоге он получил мягкое наказание — штраф в размере 200 тысяч рублей (максимальный размер штрафа по этой статье — 1 млн. рублей). И понятно, что на фоне миллионов и миллиардов рублей, которые уплывают из нашей страны ежедневно, это капля в море, а в сети правоохранителей попала самая мелкая рыбешка. Не с него надо начинать показательные суды.

Банкиры «вывели» из страны 1,2 миллиарда

— В последнее десятилетие бизнес по перемещению наличных процветал, ширились коррупционные схемы, а у государства не было эффективного механизма противодействия этому явлению, — заявил недавно профессор Академии управления МВД России Иван Соловьев. — Широкое распространение получили услуги так называемых «курьеров», которые под прикрытием отдельных сотрудников правоохранительных органов и служб транспортной безопасности практически бесконтрольно перемещали через таможенную границу нашей страны значительные суммы наличных денежных средств. В случае задержания такие лица давали показания, что иностранный гражданин попросил их перевезти денежные средства для погашения долга, в качестве вклада в уставной капитал юридического лица и так далее.

Статьей 193.1 отечественный Уголовный кодекс пополнился совсем недавно — в июне прошлого года, когда был принят знаменитый закон «О деофшоризации». Появился он, напомним, по инициативе президента Владимира Путина и с учетом рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), согласно которым ужесточение Уголовного кодекса России обеспечит более эффективное противодействие незаконному вывозу капитала за границу.

С начала нынешнего года, по данным Федеральной таможенной службы, было возбуждено 29 таких уголовных дел в разных регионах, от Хабаровска до Москвы. Но пока что лишь одно было доведено до суда. Это также стало возможным благодаря новшеству в законе: теперь налоговики, которые борются с отмыванием доходов или выводом средств за рубеж, могут пользоваться результатами оперативно-розыскной деятельности ФСБ и МВД.

Самое крупное из подобных дел было возбуждено в начале октября в Москве, где преступная группа в составе банкиров и руководителей фирм-«однодневок» сумела вывести из страны более 1 млрд. рублей. Причем схема была точно такая же, как в Пятигорске: по фиктивным договорам в Прибалтике закупались запчасти, которые затем якобы завозились в Россию. Однако ни товарно-транспортных накладных, ни каких-либо еще свидетельств существования груза оперативники не нашли. Всего же, по данным Федеральной таможенной службы, с начала года перемещено через границу (это только в рамках уголовных дел, возбужденных по ст. 193.1) более 1,2 млрд. рублей.

Секреты валютных махинаций

Сегодня, на фоне неуклонного падения рубля, около офисов крупных банков в Ставрополе и других городах края все чаще можно увидеть «валютчиков» — примету времени, порядком забытую за последние годы. Больше всего их около здания Северо-Кавказского банка Сбербанка в краевой столице (на улице Ленина).

Еще одно место сбора — бойкий пятачок перед входом на «Верхний рынок», здесь валютно-обменными операциями промышляют цыганке, они же заодно приторговывают краденными мобильниками и золотом.

Целыми днями стоят тут и в жару, и в стужу, многих уже запомнили в лицо. Чтобы не попасться на полицейские облавы, стараются не менять мелкие суммы (скажем, меньше сотни за раз), или обслуживают только знакомых. Некоторые работают только «с авто». Есть и те, кто обслуживает только юрлица (вроде нашего «героя», которого осудили в Пятигорске), но они работают исключительно на дому и под прикрытием другого, легального бизнеса.

В любом случае, алгоритм у всех одинаков: люди зарабатывают на «марже» — разнице между официальными курсами покупки и продажи валют (например, для евро сейчас это 2,2 рубля, а для доллара — 1,7 рубля). Однако прибыльность гарантирована только при стабильно высоких оборотах: пропустив за руки в день тысячу «иностранных рублей», можно заработать до двух тысяч целковых. А сами валютчики признаются, что в среднем через руки каждого из них за день проходят суммы намного большие.

Спрос на услуги «менял» последние месяцы в Ставрополе стабильно высок. С одной стороны, дефицит наличной валюты в отделениях банков (представители среднего класса начали уже запасаться ею в преддверии новогоднего отдыха), а с другой — желание некоторых людей, имеющих накопления в долларах и евро, хорошо заработать на росте ее курса. Кроме того, многие просто не хотят «светиться» в создаваемых банками базах данных валютно-обменных операций. Да и обменный «курс» у валютчиков-менял более выгодный, чем даже в коммерческих банках (примерно на 10% выше) — ведь накладные расходы у них отсутствуют.

Поэтому-то, в соответствие с Федеральным законом «О валютном регулировании», любые операции с валютой между частными лицами в стране запрещены, стороной сделки обязательно должен быть банк. Наказание предусмотрено ст. 15.25 КоАП, это штраф в пользу государства в сумме незаконной операции (то есть конфискация предмета сделки).

Правда, судя по неизменно высокому количеству «менял» на излюбленных и всему Ставрополю уже известных пятачках, полиция бороться с ними и не думает. Ведь в условиях, когда банковская система парализована, теневой рынок — единственная «отдушина» для среднего класса.

Помнится, три года назад, когда в Белоруссии грянул очередной экономический кризис и из «обменников» в преддверии отпускного сезона пропала валюта, президент Лукашенко бесхитростно посоветовал согражданам покупать ее у «менял». А вот стоит ли вообще сегодня бежать покупать валюту, мы спросили у специалиста.

Компетентно

Каким же образом сегодня сохранить свои сбережения? Этот вопрос «СП"-Юг» задал одному из крупнейших экономистов Ставрополья, президенту Торгово-промышленной палаты края Борису Оболенцу.

— Сейчас финансовый рынок очень волатилен (изменчив — Ред.) в силу скорости политических изменений. Посмотрите, после интервью Путина информагентству ТАСС, в котором он говорил о том, что Россия не будет строить новый «железный занавес», курс доллара снизился на рубль, а евро — не два рубля. Теперь все напряженно ждут послания президента к Федеральному собранию.

В любом случае, если у вас есть излишки ликвидности, стоит хранить ее в разных валютах (и не только евро и долларах, можете рассмотреть и другие валюты, которые тоже стабильно растут).

Государственные банки, конечно, надежнее, но желательно держать в каждом банке суммы меньше стоимости страхового возврата. Если у вас не так много денег, то можно ограничиться и рублевым депозитом, а не покупать валюту, тем более ставки недавно выросли (столкнувшись с дефицитом ликвидности, банки активнее привлекают средства населения).

Ну и, на мой взгляд, если вы уже задумали делать какие-то крупные покупки (например, бытовую технику), то отказываться от этого не стоит. Как поведут себя цены на импорт завтра, сложно предугадать.

Фото: Николай Галкин/ТАСС

Популярное в сети
Цитаты
Дмитрий Потапенко

Предприниматель

Сергей Удальцов

Российский политический деятель

Павел Салин

Политолог

Комментарии
Новости партнеров
Фото дня
Новости СМИ2
Новости 24СМИ
Новости
Новости Lentainform
Новости Медиаметрикс
Жэньминь Жибао
НСН
Новости Финам
Цитата дня
В эфире СП-ТВ
Фото
СП-Поволжье