18+
пятница, 15 декабря
Экономика

Как правильно выбирать инвестиционные инструменты

О новых формах вложения денег рассказывает директор БКС Премьер в Сочи Антон Полуэктов.

  
50
Как правильно выбирать инвестиционные инструменты

В последние год-два в России набирают популярность структурные продукты. Они пока не так хорошо знакомы массовому инвестору, поскольку появились на нашем рынке всего несколько лет назад. В Европе и США они эффективно работают с 1990-х. Жизнеспособность этих финансовых инструментов неоспорима — объем мирового рынка структурных продуктов достигает 3−4 триллиона долларов, это составляет 40% всех инвестиционных денег на европейском рынке.

По своей сути, структурный продукт — это инвестиционный портфель с разными финансовыми инструментами. Инвестируемая сумма разделяется на две части. Защитную часть средств управляющая компания размещает на надежном банковском депозите, а другую — более рисковую — вкладывает в ценные бумаги фондового рынка, участвуя в их росте, либо в другие активы — валюты, фьючерсы и т. д.

В итоге фиксированная доходность первой, безрисковой части, в случае неблагоприятного развития ситуации на рынке позволяет компенсировать убыток по другим активам.

Главное преимущество структурных продуктов заключается в том, что риску подвергается не весь инвестиционный пакет, а лишь некоторая его часть. Какая именно — зависит от самого инвестора, а точнее от его готовности рисковать.

Видов структурных продуктов на рынке очень много. С разной степенью рисков и доходностью. Есть из чего выбирать и на чем зарабатывать. При этом разные структурные продукты предусматривают разные суммы входа. Некоторые начинаются от 300 тысяч, другие — от одного до пяти миллионов рублей.

Можно даже выбрать продукт с полной защитой капитала, то есть практически избежать финансовых потерь. Либо продукт с частичной защитой, вероятная доходность по которому будет составлять 15−30% или выше. Продукты же с условной защитой относятся к категории рисковых инвестиций, но и возможностей заработать на них больше.

Среди финансовых инструментов БКС есть инвестирование в зарубежную недвижимость?

Да, БКС предлагает своим клиентам приобрести бумаги фондов REIT. Это, как правило, американские инвестиционные компании, которые за счет коллективных инвестиций покупают недвижимое имущество и управляют им или занимаются застройкой.

Инвестиционные трасты недвижимости как финансовые инструменты для инвесторов имеют очень привлекательные характеристики. Они инвестируют в недвижимость, то есть в реальные активы, и при финансовых кризисах рассматриваются как «защитные убежища», увеличивают диверсификацию портфеля частного инвестора, а случае получения фондом прибыли инвестору выплачиваются дивиденды.

В соответствии с налоговым законодательством США инвестиционные трасты недвижимости должны не менее 90% чистой прибыли распределять в виде дивидендов.

Популярное в сети
Цитаты
Юрий Болдырев

Государственный и политический деятель, экономист, публицист

Комментарии
Новости партнеров
Фото дня
Новости СМИ2
Новости 24СМИ
Новости
Новости Lentainform
Новости Медиаметрикс
Жэньминь Жибао
НСН
Новости Финам
Цитата дня
В эфире СП-ТВ
Фото
СП-Поволжье